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華夏銀行發(fā)布半年度經(jīng)營報(bào)告,管理質(zhì)效高質(zhì)量提升
今天,華夏銀行公布了2023年半年度經(jīng)營報(bào)告。2023年上半年,華夏銀行緊緊圍繞戰(zhàn)略規(guī)劃目標(biāo),堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)的總體基調(diào),完整、準(zhǔn)確、全面地貫徹新的發(fā)展理念,積極服務(wù)和融入新的發(fā)展格局,積極踐行“可持續(xù)、更好”的品牌理念,全面提升發(fā)展質(zhì)量和效率,推動(dòng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),深化改革創(chuàng)新,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)治理,取得新的成效,邁出高質(zhì)量發(fā)展的新步伐。
截至2023年6月底,該行資產(chǎn)超過4萬億元,達(dá)到40,985.50億元,比去年年底增長5.09%。;實(shí)現(xiàn)凈利潤123.65億元,同比增長5.08%;實(shí)現(xiàn)134.91億元的非利息凈收入,同比增長23.28%;非利息凈收入占28.32%,同比增長5.73個(gè)百分點(diǎn);不良貸款率為1.72%,較去年底下降0.03個(gè)百分點(diǎn),業(yè)務(wù)發(fā)展呈現(xiàn)良好趨勢。
堅(jiān)持主業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)量和效率不斷提高。
2023年上半年,華夏銀行堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體主營業(yè)務(wù),積極整合和服務(wù)新發(fā)展格局,聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域加大金融供給,為國家戰(zhàn)略實(shí)施和經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇發(fā)展提供有力支持,持續(xù)提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)量和效率。
加大制造業(yè)支持力度。加快產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新,加大政策傾向,幫助制造業(yè)強(qiáng)國建設(shè),制造業(yè)貸款增速快于貸款總額增速4.10個(gè)百分點(diǎn)。
普惠金融增長迅速。繼續(xù)關(guān)注小微企業(yè)金融服務(wù),豐富普惠金融產(chǎn)品體系,推動(dòng)數(shù)字金融與場景服務(wù)深度融合。與去年年底相比,“兩增”貸款增長8.20%,快于貸款總額增長率;啟動(dòng)“專業(yè)化、創(chuàng)新化、創(chuàng)新化”項(xiàng)目,“專業(yè)化、創(chuàng)新化”小微客戶快速增長,形成共同管理、誠信創(chuàng)新、穩(wěn)定運(yùn)營的普惠金融新發(fā)展格局。
創(chuàng)造綠色金融的新優(yōu)勢。啟動(dòng)碳峰碳中和服務(wù)市級管理企業(yè)碳峰工作,創(chuàng)新綠色金融特色產(chǎn)品和商業(yè)模式,加大綠色債券投資力度,大力支持綠色經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)和循環(huán)經(jīng)濟(jì),積極服務(wù)低碳社會建設(shè)。報(bào)告結(jié)束時(shí),綠色貸款余額較去年底增長10.79%,“綠色建設(shè)美麗華夏”品牌影響力持續(xù)提升。
全力支持首都功能建設(shè)與“五子”聯(lián)動(dòng)布局。充分發(fā)揮首都金融排頭兵作用,積極服務(wù)重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)領(lǐng)域;推出“投資聯(lián)合貸款”、“認(rèn)股權(quán)貸款”等產(chǎn)品積極幫助首都科技企業(yè)發(fā)展,服務(wù)北京國際科技創(chuàng)新中心建設(shè),促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合,服務(wù)全球數(shù)字經(jīng)濟(jì)標(biāo)桿城市建設(shè);牢牢抓住“非首都功能解決”的牛鼻子,重點(diǎn)關(guān)注基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和新動(dòng)能產(chǎn)業(yè),做好京津冀協(xié)調(diào)金融服務(wù)發(fā)展;參與北京市副中心、河北雄安新區(qū)項(xiàng)目建設(shè),積極服務(wù)京津冀產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。
聚集業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展改革創(chuàng)新力度不斷加大。
2023年上半年,華夏銀行堅(jiān)持以改革創(chuàng)新為根本動(dòng)力,堅(jiān)定推進(jìn)公司金融、零售金融、金融市場業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,以轉(zhuǎn)型突破帶動(dòng)業(yè)務(wù)整體發(fā)展全面進(jìn)步,全行綜合、輕、專業(yè)發(fā)展步伐持續(xù)加快。
公司金融轉(zhuǎn)型穩(wěn)步推進(jìn)。聚焦建設(shè)專業(yè)綜合金融服務(wù)銀行,堅(jiān)持“商業(yè)銀行+投資銀行”服務(wù)模式,加強(qiáng)資源整合和協(xié)同營銷,全面開啟客戶生態(tài)化轉(zhuǎn)型,推進(jìn)“行業(yè)+生態(tài)+客戶”營銷體系建設(shè),實(shí)現(xiàn)融資客戶、價(jià)值客戶、生態(tài)客戶快速增長;投資銀行業(yè)務(wù)規(guī)模同比增長11.70%,以“投資銀行”為基礎(chǔ),以“商業(yè)銀行”為基礎(chǔ),聚焦投資銀行系統(tǒng)化能力建設(shè),市場競爭力和客戶認(rèn)可度不斷提升。
零售金融轉(zhuǎn)型效果顯現(xiàn)。聚焦特色財(cái)富管理銀行建設(shè),深化零售客戶分層分組管理,全面升級財(cái)富管理體系,不斷完善智能零售網(wǎng)絡(luò)渠道服務(wù)體系,突破財(cái)私重點(diǎn)產(chǎn)品,快速增長信托產(chǎn)品余額和保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售;信用卡業(yè)務(wù)堅(jiān)持“穩(wěn)健”的風(fēng)險(xiǎn)偏好,聚焦年輕客戶群體和生態(tài)場景,加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新,深化客戶管理,提升用卡體驗(yàn),有效增加生態(tài)客戶獲取規(guī)模。與去年年底相比,信用卡彩色生活A(yù)PP的累計(jì)注冊用戶增長了19.86%。截至報(bào)告期末,銀行個(gè)人存款余額為0。、信用卡業(yè)務(wù)收入同比增長12.30%,13.99%,零售金融業(yè)務(wù)持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展。
金融市場業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型不斷深化。專注于成為最好的銀行間合作銀行,在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上加快客戶發(fā)展,擴(kuò)大和加快投資客戶和銀行間“朋友圈”;堅(jiān)持輕資本轉(zhuǎn)型,進(jìn)一步提高交易利潤和非息收入貢獻(xiàn);資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)繼續(xù)深化與ESG的全面融合,提高“金融工廠”的運(yùn)營質(zhì)量和效率,不斷拓展寄售渠道,豐富產(chǎn)品體系,行業(yè)內(nèi)首個(gè)相對收益指數(shù)系列產(chǎn)品;資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)突出重點(diǎn)產(chǎn)品營銷,優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),促進(jìn)連鎖客戶開發(fā),公共基金托管業(yè)務(wù)增長迅速,首次托管REI報(bào)告。
加快創(chuàng)新突破數(shù)字轉(zhuǎn)型全面賦能。
2023年上半年,華夏銀行堅(jiān)持以數(shù)字化為重要戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型方向,緊跟“一流智能生態(tài)銀行”轉(zhuǎn)型目標(biāo),著力加強(qiáng)創(chuàng)新引領(lǐng)、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、科技賦能等數(shù)字化能力支撐,全面推進(jìn),著力突破數(shù)字化轉(zhuǎn)型,不斷提升科技服務(wù)承接能力,全面賦能業(yè)務(wù)發(fā)展。
產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融創(chuàng)新不斷推進(jìn)?;跀?shù)字信用和數(shù)字擔(dān)保分散的產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融3.0模式創(chuàng)新取得突破,構(gòu)建智能開放的產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融體系平臺,引領(lǐng)全行業(yè)向生態(tài)客戶轉(zhuǎn)移,產(chǎn)業(yè)生態(tài)服務(wù)能力不斷提升。
智能運(yùn)營建設(shè)不斷加快和提高效率。深入探索打造適應(yīng)新時(shí)期銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展要求的新業(yè)態(tài)智能網(wǎng)點(diǎn),初步完成2.0網(wǎng)點(diǎn)試點(diǎn)建設(shè);促進(jìn)數(shù)字化運(yùn)營勞動(dòng)力的應(yīng)用,深化機(jī)器人流程自動(dòng)化(RPA)綜合管理平臺建設(shè),報(bào)告期內(nèi)節(jié)約等效人工工作時(shí)間18.42萬小時(shí)。
數(shù)據(jù)管理能力穩(wěn)步提高。建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量常態(tài)化管理機(jī)制,深入挖掘數(shù)據(jù)應(yīng)用場景,系統(tǒng)強(qiáng)化精準(zhǔn)營銷、智能風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)管合規(guī)、智能管理等數(shù)據(jù)應(yīng)用場景。經(jīng)中國電子信息產(chǎn)業(yè)聯(lián)合會評審,獲得數(shù)據(jù)管理能力成熟度四級“量化管理”認(rèn)證,數(shù)據(jù)管理能力達(dá)到行業(yè)先進(jìn)水平。
技術(shù)基礎(chǔ)支持不斷鞏固。不斷推進(jìn)企業(yè)級架構(gòu)建設(shè)和敏捷開發(fā),全面構(gòu)建企業(yè)級數(shù)據(jù)服務(wù)平臺,有效支持高價(jià)值數(shù)據(jù)應(yīng)用場景落地,加快新技術(shù)成果轉(zhuǎn)化應(yīng)用,不斷提升科技服務(wù)承接能力。
持續(xù)加強(qiáng)穩(wěn)健進(jìn)取的風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)經(jīng)營管理,不斷加強(qiáng)
2023年上半年,華夏銀行堅(jiān)持依法合規(guī)穩(wěn)定經(jīng)營,努力提高風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)性、全面性和專業(yè)性,不斷提高抵御復(fù)雜風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)的能力。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理不斷加強(qiáng)。堅(jiān)持穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)偏好,不斷深化風(fēng)險(xiǎn)偏好傳導(dǎo)機(jī)制,聚焦資產(chǎn)全生命周期管理,有針對性地完善風(fēng)險(xiǎn)管理策略和程序,有效應(yīng)對和防范各種風(fēng)險(xiǎn);加強(qiáng)流動(dòng)性管理,積極應(yīng)對市場波動(dòng),確保穩(wěn)定運(yùn)行。
信用審批質(zhì)量和效率不斷提高。優(yōu)化信用管理機(jī)制,加強(qiáng)信用監(jiān)督,抓實(shí)重點(diǎn)領(lǐng)域控制,有效阻斷和化解高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
風(fēng)險(xiǎn)控制數(shù)字智能化轉(zhuǎn)型加快。企業(yè)大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別預(yù)警系統(tǒng)迭代升級,預(yù)警能力逐步提升;積極推進(jìn)企業(yè)級信貸和投融資平臺建設(shè),不斷推進(jìn)系統(tǒng)功能迭代、流程優(yōu)化和服務(wù)升級。
進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)。不斷深化“穩(wěn)健進(jìn)取”風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè),優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)評估體系,充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制的導(dǎo)向作用,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)培訓(xùn)體系建設(shè)和實(shí)施,提升全體員工的風(fēng)險(xiǎn)控制意識和專業(yè)能力。
內(nèi)部控制合規(guī)建設(shè)和審計(jì)監(jiān)督扎實(shí)開展。推進(jìn)合規(guī)管理體系重構(gòu)、產(chǎn)品內(nèi)部控制機(jī)制梳理、合規(guī)體系建設(shè),啟動(dòng)合規(guī)數(shù)字化轉(zhuǎn)型;推進(jìn)“六維”審計(jì)監(jiān)督模式,有效推進(jìn)數(shù)字審計(jì)體系建設(shè),有效強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督作用。